Pete Muskens, un architetto in pensione di 71 anni di Melbourne, ha visto le case australiane trasformarsi da luoghi in cui vivere a risorse per fare soldi, spingendo le generazioni più giovani sull’orlo del baratro.
Acquistò la sua prima casa a schiera a Melbourne all’inizio degli anni ’80 per circa 30.000 dollari – meno di tre volte il salario medio annuo dell’epoca – un livello di convenienza inimmaginabile per i suoi due figli adulti.
Muskens teme che la crisi immobiliare decennale abbia rimodellato la vita familiare e ritardato traguardi importanti per i più giovani, come la vita indipendente e la creazione di una famiglia.
“Mi angoscia vedere che così tanti coetanei dei miei figli hanno circa trent’anni e vivono ancora a casa. È un effetto sociale malsano di ciò che abbiamo nel mercato immobiliare”, afferma Muskens.
Secondo lui, le recenti riforme del governo sull’imposta sulla proprietà, che prevedono un indebitamento negativo e un’imposta sulle plusvalenze, erano attese da tempo e rappresentano un passo cruciale nel trasformare una casa di nuovo in una casa riducendo gli incentivi per gli investitori.
“Il potenziamento dell’edilizia abitativa come risorsa piuttosto che come luogo in cui vivere non avrebbe mai dovuto verificarsi e ha dovuto essere allentato per aiutare la nostra società a diventare più equa”.
Il governo ha dovuto affrontare aspre critiche da parte di oppositori politici, commentatori conservatori e parti del settore immobiliare per le sue riforme di bilancio che hanno ampiamente reso il settore immobiliare meno redditizio per i nuovi investitori.
La Coalizione ha promesso di abrogare i cambiamenti se vincesse il governo, mentre One Nation vuole rivedere le riforme.
In tutta l’Australia, genitori anziani, nonni e bisnonni ripensano alla facilità con cui hanno acquistato la loro prima casa e si chiedono se il declino decennale dell’accessibilità economica del paese possa essere invertito per il bene delle generazioni più giovani.
“Sarebbe più facile per i miei figli”
Charlie Bell, un ricercatore scientifico in pensione, acquistò la sua prima casa a Canberra a metà degli anni ’80 per meno di tre volte il suo reddito annuo.
“I soldi erano piuttosto scarsi quando abbiamo comprato la casa per la prima volta, ma non ci è voluto molto tempo prima che ci sentissimo a nostro agio [our] la retribuzione è aumentata più del costo dei rimborsi”, afferma Bell, che afferma di aver sostenuto i Verdi e i Democratici australiani in diversi momenti.
“Ciò non sembra accadere ora perché i prezzi delle case sono aumentati più velocemente degli stipendi”.
I prezzi delle case australiane hanno iniziato a salire dissociarsi dai salari alla fine degli anni ’80prima che un’impennata negli anni ’90 e all’inizio degli anni 2000 spingesse il paese in un’epoca di alloggi inaccessibili.
La decisione dell’era Howard di dimezzare l’aliquota fiscale sulle plusvalenze ha reso le abitazioni ancora più attraenti per gli investitori, mentre una serie di governi statali e federali non sono riusciti a pianificare la carenza di offerta.
“Sarei felice se i prezzi scendessero: perderei un po’, ma renderebbe più facile per i miei figli e nipoti comprare case”, dice Bell, 76 anni.
Le riforme di bilancio del partito laburista sono state attuate in un momento complicato, dato che hanno amplificato il calo dei prezzi immobiliari innescato dall’aumento dei tassi di interesse e da un’economia tiepida.
Il mercato immobiliare di Sydney ha guidato il calo, scendendo di circa il 7% rispetto al picco registrato all’inizio di quest’anno secondo i dati Cotality, con il i maggiori cali riportati nella fascia alta del mercato. Altre capitali di stato, come Perth e Adelaide, rimangono robuste.
Il ribasso dei prezzi ha comunque creato un tempesta politica sollevando interrogativi sul fatto che l’Australia sia davvero a suo agio nel realizzare riforme immobiliari che potrebbero eliminare il calore dal mercato.
“Ora siamo seduti su tutta questa ricchezza”
Richard Jones ha trascorso la sua carriera osservando l’aumento di valore delle sue proprietà insieme a quelle possedute dai suoi coetanei generazionali.
Ma il 60enne marketing manager di Melbourne afferma che l’aumento dei prezzi ha avuto un costo elevato.
Sebbene i tre figli adulti di Jones, di età compresa tra i 20 ei 30 anni, siano tutti ben istruiti con buone prospettive di lavoro, hanno collettivamente abbandonato l’idea di permettersi un posto tutto loro.
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Uno dei suoi figli sta addirittura pensando di trasferirsi all’estero, in parte per sfuggire agli alti costi abitativi australiani.
“La mia generazione ha realizzato un sogno: l’istruzione terziaria gratuita e i prezzi delle case alle stelle”, afferma Jones, che ha acquistato la sua prima casa all’inizio degli anni ’90 per circa quattro volte il suo stipendio annuale.
“Siamo riusciti a entrare nella fascia bassa e ora siamo seduti su tutta questa ricchezza, mentre le generazioni più giovani non hanno questa opportunità.
“Non è perché sono una specie di genio. Sì, ho lavorato duro, ma non più di chiunque altro. Perché non dovrebbe essere disponibile per tutti?”
Secondo l’analisi del Grattan Institute, all’inizio degli anni ’90, una famiglia media impiegava circa sei anni per risparmiare un deposito del 20% per un’abitazione tipo. Nel 2025, questo valore è raddoppiato arrivando a 12 anni.
L’Australia si dirige verso l’“ereditarietà”
Un rapporto di Anglicare Australia pubblicato ad agosto ha descritto le riforme immobiliari come “il cambiamento più significativo nella tassazione della ricchezza degli ultimi decenni” che avvierà il processo di riequilibrio di un sistema ingiusto.
L’organizzazione di difesa sociale ha scoperto che i sistemi economici e sociali del paese non distribuiscono equamente le opportunità, mettendo i giovani a rischio di diventare la prima generazione nell’Australia moderna a stare peggio di quella precedente.
Kasy Chambers, direttore esecutivo di Anglicare Australia, afferma che senza riforme l’Australia si sta avviando verso una “ereditarietà”, dove la capacità di una persona di acquistare una casa dipende molto più dalla ricchezza dei propri genitori che dal proprio duro lavoro.
“La proprietà della casa è davvero importante in Australia perché siamo una società che afferma che è l’unico modo per avere un alloggio sicuro”, afferma Chambers.
“Abbiamo ridotto l’offerta di alloggi pubblici al punto da renderli una forma residua di abitazione e strutturiamo il mercato degli affitti privati come se tutti coloro che ne fanno parte fossero lì solo per un breve periodo”.
Secondo l’analisi di Anglicare, la proprietà della casa per i giovani tra i 25 e i 34 anni è ora inferiore al 40%, che è tornata ai livelli degli anni ’40, e il mercato degli affitti è generalmente inaccessibile.
Dave Sansom, un project manager di costruzione in pensione di 68 anni a Brisbane, afferma che una casa acquistata nel 2017 aveva già triplicato il suo valore, rendendo qualsiasi riduzione dei prezzi molto modesta in confronto.
È particolarmente preoccupato per il fatto che i suoi nipoti, che sono giovani adulti che lavorano in lavori poco retribuiti come l’assistenza agli anziani e la vendita al dettaglio, abbiano “sostanzialmente rinunciato” a possedere una casa.
Spera che se l’Australia riuscisse a invertire il calo delle proprietà immobiliari, i suoi tre pronipoti potrebbero avere una possibilità.
“In quanto economia avanzata e ricca, trovo preoccupante il fatto che non abbiamo costruito abbastanza alloggi sociali o a prezzi accessibili”, afferma Sansom.
“Dobbiamo costruire case più piccole ed economiche che le persone con salari più bassi possano avere la possibilità di possedere.
“Sarebbe fantastico se un giorno i nostri nipoti potessero entrare a casa loro, ma temo che potrebbe essere troppo tardi. Forse i pronipoti potrebbero avere una possibilità.”
