Con l’aumento del costo della vita – dalle bollette dell’energia e della spesa ai prezzi della benzina – sfruttare al massimo i propri risparmi può aiutare ad alleviare la sempre più stretta pressione sui budget.
E per milioni di risparmiatori, quadruplicare l’importo degli interessi guadagnati non potrebbe essere più semplice.
I risparmiatori detengono un’enorme somma di 800 miliardi di sterline in conti di facile accesso che guadagnano solo lo 0,75% di interesse. Trasferisci semplicemente i tuoi soldi su un conto con i pagamenti più alti e in pochi minuti potresti guadagnare ben oltre il 4%.
Milioni di risparmiatori si ritrovano con un pessimo accordo perché aprono semplicemente un conto di risparmio presso il loro attuale fornitore – e le grandi banche raramente pagano tassi competitivi di facile accesso.
Potresti aver commesso un errore senza rendertene conto stipulando un contratto a tempo determinato competitivo Isa e dimenticare di spostare i tuoi soldi al termine dell’affare.
Una ricerca di Spring, parte della Paragon Bank, mi dice che ci sono 338 miliardi di sterline depositati in 51 milioni di conti di risparmio che guadagnano meno dell’1,5%. Il tasso medio qui è un modesto 1,03%.
Se, ad esempio, foste tentati dal 4,25% di Santander Contanti Isa con il tasso fisso per un anno, che era in vendita nell’aprile dell’anno scorso e scadeva il 1° maggio di quest’anno, potresti guadagnare un misero 1%.
Quadruplicare l’importo degli interessi che guadagni è facile se abbandoni le scadenti operazioni delle grandi banche
Halifax Instant Isa Saver e Instant Saver pagano ancora meno: solo lo 0,75% su saldi fino a £ 25.000. Sui saldi più alti fino a £ 100.000 ottieni lo 0,9% e sopra questo livello solo l’1%.
Lloyds paga tariffe altrettanto orribili sui suoi Instant Cash Isa e Standard Saver.
TSB paga lo 0,9% dopo che sei stato nel suo eSavings, Easy Saver o Cash Isa Saver per 12 mesi.
NatWest e Barclays non spostano i tuoi soldi su un conto diverso ma pagano tariffe più basse fin dal primo giorno.
Se ti trovi in uno di questi terribili conti, ti esorto a spostare i tuoi soldi in uno di i conti più convenienti nelle nostre tabelle di risparmio.
Puoi ottenere una tariffa di facile accesso del 4,25% con la Principality Building Society (che include un bonus dell’1,95% per 12 mesi) o del 4,15% con la Coventry Building Society se preferisci aprire in filiale.
In termini di cassa Isas, piattaforma di investimento Trading 212 offre un top 4,76% con un bonus dell’1,16%. Atom Bank offre un tasso del 4,25% se preferisci restare con un fornitore di risparmio.
Se non sposti i tuoi soldi, potresti scoprire che le cose peggiorano ulteriormente. Quando il tasso base sale a sedare inflazionepuoi scommettere il tuo ultimo dollaro che i fornitori non trasferiranno l’intero aumento ai risparmiatori in questi conti.
Caos del lutto di NS&I: cosa succede dopo?
National Savings and Investments (NS&I) ha iniziato a contattare 340.000 patrimoni di clienti deceduti che hanno tentato senza riuscirci di rivendicare l’enorme somma di 367 milioni di sterline che appartiene a loro, ma che la banca sostenuta dal governo non è riuscita a pagare.
Sono stati allontanati quando hanno presentato una richiesta di lutto a causa di un errore nel sistema informatico di NS&I. Dice che non c’è nulla che le famiglie, i beneficiari o i rappresentanti personali e gli esecutori testamentari dei defunti debbano fare, poiché farà tutto il lavoro.
NS&I afferma che pagherà i soldi da qui alla prima metà del prossimo anno.
La buona notizia è che non ci sarà imposta di successione pagare, né sarà dovuta alcuna imposta sugli interessi retrodatati. I dettagli dell’errore sono venuti alla luce a marzo, costringendo l’amministratore delegato Dax Harkins a dimettersi.
