La seconda banca più grande degli Stati Uniti si trova ad affrontare sanzioni record per non aver rispettato le sanzioni e le leggi sul riciclaggio di denaro.
Pubblicato il 14 ottobre 2026
Il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha imposto sanzioni per oltre 1,21 miliardi di dollari contro Bank of America, la seconda banca più grande degli Stati Uniti, per aver violato le leggi antiriciclaggio e sulle sanzioni.
Le multe annunciate martedì includono la terza sanzione più grande nella storia del dipartimento, ha affermato in una nota il Ministero del Tesoro degli Stati Uniti.
Storie consigliate
elenco di 4 elementifine dell’elenco
“Quando una banca di queste dimensioni non riesce a rispettare i propri obblighi in materia di antiriciclaggio e sanzioni, le conseguenze si estendono ben oltre le sue mura, esponendo l’intero sistema finanziario statunitense a significativi rischi finanziari illeciti”, ha affermato il segretario al Tesoro americano Scott Bessent.
Ha aggiunto che queste “azioni inviano un chiaro messaggio che anche le più grandi istituzioni finanziarie non sono al di sopra della legge”.
Azioni esecutive
Secondo il Dipartimento del Tesoro, la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ha valutato una sanzione di 1,2 miliardi di dollari per l’incapacità della banca di mitigare e segnalare “rischi prioritari per la sicurezza nazionale, comprese le reti cinesi di riciclaggio di denaro e finanziamenti illeciti lungo il confine sud-occidentale”.
Le carenze identificate da FinCEN riguardavano carenze relative all’identificazione e alla segnalazione delle transazioni sospette della banca e ai processi di adeguata verifica della clientela. Secondo la dichiarazione, “la Banca ha effettivamente esternalizzato a terzi una parte sostanziale dei suoi obblighi di rilevazione e segnalazione proattiva”.
“La Bank of America non ha segnalato tempestivamente al FinCEN oltre 5 miliardi di dollari di transazioni sospette”, ha affermato il Tesoro nella nota.
L’Ufficio del Controllore della Valuta (OCC) ha inflitto una multa di 750 milioni di dollari, la più grande della sua storia, per il programma di conformità antiriciclaggio carente e inefficace della banca. La sanzione di 1,2 miliardi di dollari comminata da FinCEN include il credito per la multa dell’OCC.
L’Office of Foreign Assets Control (OFAC) ha inoltre annunciato un accordo transattivo da 11,6 milioni di dollari per presunte violazioni di numerosi programmi di sanzioni, tra cui Iran, Russia, narcotici e terrorismo globale.
La Bank of America ha accettato di risolvere 475 presunte violazioni di molteplici programmi di sanzioni e la transazione include “importanti impegni di conformità riguardanti formazione, test e audit, nonché future comunicazioni e cooperazione con l’OFAC”.
Nella dichiarazione, il Tesoro ha affermato che le azioni “sottolineano l’importanza di conformarsi efficacemente” ai requisiti antiriciclaggio e alle sanzioni statunitensi.
In risposta, la Bank of America ha dichiarato in un comunicato: “La conformità alla criminalità finanziaria è una cosa seria e siamo responsabili di farlo nel modo giusto”.
“Abbiamo investito miliardi di dollari in tecnologia e dedicato migliaia di dipendenti alla lotta alla criminalità finanziaria, e il nostro team è molto avanti e impegnato a completare il lavoro necessario per affrontare le questioni sollevate dai nostri regolatori”.
