La rete per l’applicazione dei crimini finanziari del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti (FinCEN) annunciato venerdì che è stato pubblicato un avviso alle istituzioni finanziarie sui truffatori che creano schemi per prendere di mira i programmi federali di aiuto agli studenti.
FinCEN ha affermato che le organizzazioni fraudolente utilizzeranno identità rubate e fraudolente per creare “studenti fantasma”, così come altre tattiche, per iscriversi a college e università e rubare i fondi per gli aiuti agli studenti. L’agenzia ha affermato che i programmi comportano perdite per i programmi federali di aiuto agli studenti e possono persino privare i veri studenti dei diritti civili rendendo più difficile per loro iscriversi alle lezioni a causa dei falsi studenti iscritti in modo fraudolento.
“Ogni dollaro rubato dagli aiuti federali agli studenti è un dollaro sottratto ai contribuenti e ai meritevoli studenti”, SLo ha affermato in un comunicato il segretario al Tesoro Scott Bessent. “L’amministrazione Trump non lo farà tollerare i criminali che sfruttano i programmi governativi per guadagno personale. Il Tesoro sta lavorando con fistituzioni finanziarie e forze dell’ordine per identificare questi schemi di frode, recuperare i fondi rubati, e ritenere responsabili i responsabili”.
FinCEN ha individuato diversi modi in cui i truffatori rubano i fondi federali per gli aiuti agli studenti. Un modo in cui lo fanno è ottenere illegalmente informazioni di identificazione personale (PII) e presentarsi come studenti legittimi. Questi truffatori possono anche utilizzare l’intelligenza artificiale e altri strumenti per evitare la verifica dell’identità e creare documenti falsi con le informazioni personali rubate. Le vittime di questi crimini non sono consapevoli e talvolta sono minorenni, ha affermato l’agenzia.
L’agenzia ha affermato che i gruppi di frode faranno leva anche sugli “studenti di paglia” complici, ovvero individui che, a pagamento, forniscono le loro PII ai truffatori che poi si iscrivono a college o università e raccolgono rimborsi di aiuti finanziari a loro nome.
Alcuni gruppi di truffatori creano reti di questi “studenti di paglia” per ottenere aiuti agli studenti, e talvolta sono assistiti da personale corrotto che lavora per le istituzioni e può reclutare più studenti di paglia e manipolare i documenti scolastici, ha detto l’agenzia.
FinCEN ha incoraggiato le banche ad aiutare a identificare questa frode esaminando i depositi effettuati dagli istituti scolastici o dagli intermediari convenzionati.
“Secondo i dati del Bank Secrecy Act, i pagamenti effettuati da un intermediario in genere avvengono tramite trasferimenti automatizzati della stanza di compensazione e i riferimenti alle transazioni associate possono includere il termine “rimborso” e il nome o l’abbreviazione dell’istituto scolastico”, ha affermato l’agenzia nel suo comunicato stampa. “In alcuni casi nel riferimento della transazione può essere indicato anche il destinatario indicato. Dopo aver ottenuto illecitamente il rimborso degli aiuti agli studenti, i truffatori possono riciclare i fondi degli aiuti agli studenti, anche attraverso money mule, società di comodo e conti fraudolenti”.
Il Dipartimento del Tesoro ha affermato che l’allerta fa parte del suo impegno per sostenere l’ordine esecutivo del presidente Donald Trump che si impegna a contrastare gli sprechi, le frodi e gli abusi nel governo federale.
Katherine Hamilton è una giornalista politica per Breitbart News. Puoi seguirla su X @thekat_hamilton.
