Lunedì 16 febbraio 2026 – 10:43 WIB
Giacarta – La Financial Services Authority ha confermato che la pratica di acquisto e vendita account è un atto illegale e ad alto rischio. Perché ha il potenziale per essere utilizzato per atti criminali come frode e riciclaggio di denaro.
Direttore Generale della Vigilanza Bancaria FSA Dian Ediana Rae ha sottolineato che questa pratica è contraria alle disposizioni di leggi e regolamenti e ai principi di antiriciclaggio, prevenzione del finanziamento del terrorismo e prevenzione del finanziamento per la proliferazione delle armi di distruzione di massa (APU, PPT e PPPSPM).
“OJK lo ha regolamentato rigorosamente attraverso il POJK numero 8 del 2023 relativo all’attuazione dei programmi antiriciclaggio, alla prevenzione del finanziamento del terrorismo e alla prevenzione dei finanziamenti per la proliferazione delle armi di distruzione di massa nel settore dei servizi finanziari (POJK APU, PPT e PPPSPM)”, ha affermato Dian, citato dalla sua dichiarazione, lunedì 16 febbraio 2026.
Ha continuato, questo regolamento garantisce che i potenziali clienti o clienti che aprono un’attività o effettuano transazioni agiscano per se stessi o nell’interesse del titolare effettivo, oltre a richiedere ai fornitori di servizi finanziari (PJK) di applicare rigorosamente il principio di conoscenza del cliente (KYC), in particolare nell’attuazione della due diligence del cliente (CDD), del monitoraggio delle transazioni e della profilazione del cliente.
Ha spiegato che, sulla base della valutazione del rischio APU, PPT e PPPSPM con riferimento a POJK APU, PPT e PPPSPM, OJK continua a incoraggiare le banche a intraprendere azioni di follow-up contro i titolari di conti identificati come oggetto di transazioni, anche limitando l’accesso alle strutture bancarie. OJK esorta il pubblico a non lasciarsi coinvolgere nella pratica di acquisto e vendita di account in qualsiasi forma.
“Il proprietario del conto rimane legalmente responsabile per ogni transazione che avviene sul conto, anche se viene utilizzato per atti criminali. OJK ha chiesto alle banche di continuare ad aumentare vari sforzi educativi per il pubblico riguardo alle conseguenze legali della pratica di acquisto e vendita di conti”, ha sottolineato.
Ha inoltre sottolineato che OJK continua a coordinarsi con PPATK, Komdigi, funzionari delle forze dell’ordine (APH) e PJK attraverso un regolare scambio di informazioni nella gestione degli abusi dei conti al fine di mantenere l’integrità del sistema finanziario e proteggere il pubblico.
Oltre a ciò, OJK chiede alle banche di impegnarsi sempre per rafforzare i parametri che possano essere utilizzati per individuare tempestivamente l’utilizzo dei conti non conformi alle disposizioni, nonché di monitorare periodicamente i conti e aggiornare i profili dei clienti finora effettuati.
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VIVA.co.id
14 febbraio 2026
