I sostenitori filoamericani della riforma migratoria elogiano l’ordine esecutivo del presidente Donald Trump volto a limitare la cooperazione delle banche con migranti e criminali.
“Ottima mossa,” ha risposto Rappresentante Andy Ogles (R-TN). “Gli illegali dovrebbero avere 0 [zero] accesso alle istituzioni finanziarie americane. Sbancateli e deportateli TUTTI”.
“Questo è un ottimo modo per proteggere i consumatori americani!” disse Il senatore Jim Banks (R-IN). “Gli stranieri illegali contraggono prestiti che non intendono mai ripagare. Agli americani resta il conto.”
“Il presidente Trump si è ufficialmente mosso verso lo smantellamento degli stranieri illegali con un nuovo ordine esecutivo pubblicato oggi”, disse il gruppo di azione del progetto di responsabilità dell’immigrazione.
IL Giornale di Wall Street segnalato:
Martedì Trump ha ordinato alle autorità di regolamentazione di riconsiderare le cosiddette regole “conosci il tuo cliente” intese a tutelarsi dal riciclaggio di denaro e dal finanziamento del terrorismo. L’ordine esecutivo renderebbe lo status di immigrato di una persona una parte esplicita della valutazione di una banca per stabilire se un cliente rappresenta un rischio di riciclaggio di denaro.
I sostenitori della migrazione si sono lamentati della mossa; “Con questo ordine esecutivo, sarà quasi impossibile inviare rimesse in Messico o ricevere pagamenti, stipendi o prestiti se sei privo di documenti negli Stati Uniti”, disse La giornalista messicana Anna Maria Salazar.
A partire dagli anni ’80 il governo federale si era adoperato in silenzio aiutare i migranti clandestini entrare nelle banche americane proprio come ha lasciato che i migranti si riversassero nei luoghi di lavoro e nei quartieri, nelle scuole e nelle reti di welfare.
Ad esempio, molti migranti hanno potuto ottenere visti temporanei H-1B prestiti ipotecari dalle banche per acquistare le case di cui hanno bisogno i giovani americani. Gli studenti stranieri contraggono grandi debiti prima uscendo gli Stati Uniti. I migranti cinesi sono stati accolti dai funzionari del presidente Joe Biden, anche se le bande criminali cinesi lavorano a stretto contatto con i cartelli della droga messicani.
Com’era prevedibile, il progetto di ordinanza è stato allentato dai lobbisti che hanno fatto pressioni su Trump per conto delle banche, dei datori di lavoro e dei proprietari terrieri che traggono vantaggio dall’afflusso di massa di consumatori, affittuari e lavoratori migranti.
Il banchiere americano segnalato la vittoria dei lobbisti: “L’ordine esecutivo della Casa Bianca si ferma prima di richiedere alle banche di verificare la cittadinanza, ordinando invece alle agenzie di fornire linee guida sugli indicatori di attività sospette che coinvolgono lavoratori privi di documenti”.
Semafor ha riferito che “l’ordine esecutivo è un passo indietro rispetto alle proposte iniziali, che lo erano previsto non più tardi di Martedì dirigere gli istituti finanziari a raccogliere prove di cittadinanza dai propri clienti”.
Esso aggiunto: “In una vittoria per Wall Street, la versione finale ordina invece al segretario al Tesoro Scott Bessent di consigliare le istituzioni finanziarie sui modi in cui gli immigrati privi di documenti potrebbero aprire conti o ricevere prestiti”.
L’ordinanza del 19 maggio, intitolata “Ripristinare l’integrità del sistema finanziario americano”, dirige le autorità di regolamentazione cercano prove del contrabbando di ricchezza da parte di migranti e criminali internazionali. L’ordinanza prende di mira anche l’uso del “Numero di identificazione individuale del contribuente”, creato nel 1996 per aiutare i datori di lavoro e le banche a lavorare con migranti illegali che non hanno numeri di previdenza sociale.
La repressione è necessaria, si legge nell’ordinanza, perché:
Trasferimenti transfrontalieri di fondi di piccole dimensioni sono stati utilizzati per agevolare o commettere finanziamenti al terrorismo, traffico di stupefacenti, traffico di esseri umani e altre attività illegali. Le analisi sulle tendenze finanziarie hanno scoperto centri di attività finanziaria mortale legata al fentanil negli Stati Uniti e ai cartelli con sede in Messico. Una recente analisi delle reti cinesi di riciclaggio di denaro ha identificato come i titolari di passaporti stranieri abbiano utilizzato conti con sede negli Stati Uniti per facilitare il riciclaggio di oltre 312 miliardi di dollari per organizzazioni criminali, con il traffico di esseri umani evidenziato tra le attività associate ai trasferimenti. Per mitigare questi rischi sono necessari solidi programmi di identificazione dei clienti e misure rafforzate di due diligence.
Le banche e gli altri istituti finanziari dovrebbero anche prestare attenzione ai rischi di credito posti dall’estensione dei mutui e dei prestiti automobilistici, delle carte di credito e di altri crediti al consumo alla popolazione straniera inammissibile e rimovibile. Molti di questi mutuatari si trovano ad affrontare la possibilità di perdere il salario a causa del licenziamento o della decisione dei loro datori di lavoro di conformarsi alla legge sull’immigrazione. I prestiti agli stranieri senza permesso di lavoro legale o che affrontano un rischio sostanziale di perdita di salario creano una carenza strutturale di “capacità di rimborso” che mina la sicurezza e la solidità del sistema bancario nazionale. Inoltre, i datori di lavoro che violano la legge sull’immigrazione potrebbero sottostimare i salari, utilizzare numeri di previdenza sociale e numeri di identificazione fiscale non corrispondenti o non validi o non riuscire a trattenere o versare correttamente le imposte sui salari. Tali schemi possono creare vulnerabilità all’interno del nostro sistema finanziario oscurando le fonti di reddito, distorcendo la sottoscrizione del credito e facilitando l’attività economica sommersa.
Il tiro alla fune continuerà mentre i lobbisti fanno pressione su Bessent affinché indebolisca i regolamenti e le procedure dirette dall’Ordine Esecutivo.
Ma Bessent è un sostenitore di una supervisione più rigorosa. “Non penso che sia irragionevole, perché: perché non abbiamo informazioni su chi è nel nostro sistema bancario?” ha detto in aprile.
